Как организовать обнал в России и заработать полмиллиарда. (ИНСТРУКЦИЯ)
3 июня, 2023 9:35 дп
Мэйдэй
Игорь Поночевный:
Сегодня болтал с другом об обнале в России, и вспомнил, как я работал в банке. Воспоминания навели на мысль написать инструкцию, как правильно обналить деньги, если вы в России и работаете в банке.
В день можно поднимать пол миллиона — миллион чистого дохода. Инструкция поможет усилить в России коррупцию, и способствовать разорению путинского государства. Поэтому перепост всячески приветствуется.
Начать с того, что в рф с обналом решительно борются. Путин, придя к власти, увидел, что страна разорена барыгами, которые обналили и возвращали из бюджета ндс, поэтому налоговых поступлений было немного, денег в бюджете на росгвардию, ментов и войну катастрофически не хватало.
На цб барыги …уй клали, и даже убили председателя его Козлова. Тогда путин стал с этим бороться. Но не потому, что ему за державу было обидно (хотя может и поэтому сначала тоже), а потому что на налоговые деньги можно было построить сильную армию, окружить себя ментами и росгвардией, и чутка оставить быдлу — пенсионерам, врачам и учителям. Поэтому быдло быстро стало его верной и преданной силой — отрядами путина и фальсификаторами на выборах.
Инструкция написана по мотивам деятельности двух бабок, которые работали в банке, где и я работал, но никто не знал, чем они занимались. Одна была управляющая филиалом, а вторая — главбухом.
Итак, они сделали каждая по 10-15 подставных фирм ООО «Ромашка». Фирмы были оформлены на бомжей. Бомжи выдали генеральные доверенности на муж-сват-брат управляющей и главбуха и убыли в неизвестном направлении. Муж-сват-брат открыли счета в банке, где работали бабки. Каждый день муж-сват-брат приходили в банк и в кассе снимали по 599 тыс рублей на расходы. (В принципе, чтобы не палиться в кассе, они могли снимать и в банкоматах, но это было опаснее по части криминала).
Такие сделки быстро накрывают, если вы стороннее лицо. Даже если они меньше 600 тыс. как написано в инструкции цб 115-фз. Просто потому, что они обладают характеристикой подозрительных.
Дело в том, что за ними должен следить отдел легализации банка, внутренний финмониторинг. Но в нашем банке финмониторингом занималась девочка-одуванчик, которую назначила управляющая, и ничего никуда сообщать по ее фирмам не велела. Зато велела сообщать по каждой подозрительной операции других клиентов на сумму свыше 15 тыс. рублей.
Поэтому наш банк в росфинмониторинге был на хорошем счету: каждый день мы заваливали росфинмониторинг горами электронных отчетов (а утром — их бумажных дубликатов), большинство которых росфинмониторинг отправлял в корзину.
Итак. Каждый день в кассу заходили представители фирм «Ромашка» и снимали наличные. Но выходили из банка они уже без денег. После кассы они заходили к управляющей или главбуху выпить кофе (все-таки муж-сват-брат). Деньги оставались в сейфе в кабинете у них.
В день снималось до 8 млн. каждой. В принципе, наши бабки могли продавать этот нал обнальным конторам. Но они были не дураки. Во-первых, обнальщики платят меньше (ведь им самим надо перепродать обнал), во-вторых, обнальщиков часто ловят, а когда их поймают — они обязательно сдадут наших бабок. Поэтому бабки действовали хитрее.
К концу месяца в банк приезжал крупный клиент банка, какой-нибудь застройщик. У него был открыт счет в банке. Всем бизнесменам в рф нужен обнал, платить з/п и премии в конвертах, покупать яхты и ленд крузеры, брильянты любовницам и квартиры. Но обналивать банки не дают, а если попытаетесь — закрывают счета и выгоняют.
Клиент заходил к управляющей и главбуху, они вместе пили кофе. Он договаривался о том, что его устроит купить 200 млн обнала за 10%. Отлично, говорили бабки, ждали, когда на счета их «Ромашек» поступят 200 млн, звонили из операционного отдела, и подтверждали перевод, застройщику передавались из сейфа 180 млн наличными.
Он выходил с сумкой в гараж банка, где его ждал в машине водитель с охранником и они выезжали. В сейфе оставалось 20 млн. наличными — заработок на обнале за полмесяца-месяц, каждой по 10.
Конечно, можно было спалиться, если проговорятся те, кто видят проводки, выдает деньги наличными: операционистки, кассир, бухгалтерия и легализация. Но им всегда можно навешать лапшу про то, что это деньги акционеров, то есть, руководства банка, фсб, цб, или бандосов, которые им голову оторвут, если они откроют рот. А чтобы молчали, можно накинуть каждому 200% премиальных. 30000 зарплаты, 60000 премии. 90 тыс — хорошие деньги для банковского рядового клерка в месяц за молчание.
Кроме того, наши бабки предпочитали никому не доверять, и сами вручную все проводили, сидя в офисе до позднего вечера. Поэтому доступа к проводкам почти ни у кого не было. Кроме того, снятие наличных они иногда делали сами, когда закрывали кассу, отпуская всех посторонних и вынося нал к себе в кабинет после опечатывания хранилища. Так им удавалось долгое время наебывать цб, росфинмониторинг и своих акционеров, и поднять полмиллиарда за время своей работы.
Мэйдэй
Игорь Поночевный:
Сегодня болтал с другом об обнале в России, и вспомнил, как я работал в банке. Воспоминания навели на мысль написать инструкцию, как правильно обналить деньги, если вы в России и работаете в банке.
В день можно поднимать пол миллиона — миллион чистого дохода. Инструкция поможет усилить в России коррупцию, и способствовать разорению путинского государства. Поэтому перепост всячески приветствуется.
Начать с того, что в рф с обналом решительно борются. Путин, придя к власти, увидел, что страна разорена барыгами, которые обналили и возвращали из бюджета ндс, поэтому налоговых поступлений было немного, денег в бюджете на росгвардию, ментов и войну катастрофически не хватало.
На цб барыги …уй клали, и даже убили председателя его Козлова. Тогда путин стал с этим бороться. Но не потому, что ему за державу было обидно (хотя может и поэтому сначала тоже), а потому что на налоговые деньги можно было построить сильную армию, окружить себя ментами и росгвардией, и чутка оставить быдлу — пенсионерам, врачам и учителям. Поэтому быдло быстро стало его верной и преданной силой — отрядами путина и фальсификаторами на выборах.
Инструкция написана по мотивам деятельности двух бабок, которые работали в банке, где и я работал, но никто не знал, чем они занимались. Одна была управляющая филиалом, а вторая — главбухом.
Итак, они сделали каждая по 10-15 подставных фирм ООО «Ромашка». Фирмы были оформлены на бомжей. Бомжи выдали генеральные доверенности на муж-сват-брат управляющей и главбуха и убыли в неизвестном направлении. Муж-сват-брат открыли счета в банке, где работали бабки. Каждый день муж-сват-брат приходили в банк и в кассе снимали по 599 тыс рублей на расходы. (В принципе, чтобы не палиться в кассе, они могли снимать и в банкоматах, но это было опаснее по части криминала).
Такие сделки быстро накрывают, если вы стороннее лицо. Даже если они меньше 600 тыс. как написано в инструкции цб 115-фз. Просто потому, что они обладают характеристикой подозрительных.
Дело в том, что за ними должен следить отдел легализации банка, внутренний финмониторинг. Но в нашем банке финмониторингом занималась девочка-одуванчик, которую назначила управляющая, и ничего никуда сообщать по ее фирмам не велела. Зато велела сообщать по каждой подозрительной операции других клиентов на сумму свыше 15 тыс. рублей.
Поэтому наш банк в росфинмониторинге был на хорошем счету: каждый день мы заваливали росфинмониторинг горами электронных отчетов (а утром — их бумажных дубликатов), большинство которых росфинмониторинг отправлял в корзину.
Итак. Каждый день в кассу заходили представители фирм «Ромашка» и снимали наличные. Но выходили из банка они уже без денег. После кассы они заходили к управляющей или главбуху выпить кофе (все-таки муж-сват-брат). Деньги оставались в сейфе в кабинете у них.
В день снималось до 8 млн. каждой. В принципе, наши бабки могли продавать этот нал обнальным конторам. Но они были не дураки. Во-первых, обнальщики платят меньше (ведь им самим надо перепродать обнал), во-вторых, обнальщиков часто ловят, а когда их поймают — они обязательно сдадут наших бабок. Поэтому бабки действовали хитрее.
К концу месяца в банк приезжал крупный клиент банка, какой-нибудь застройщик. У него был открыт счет в банке. Всем бизнесменам в рф нужен обнал, платить з/п и премии в конвертах, покупать яхты и ленд крузеры, брильянты любовницам и квартиры. Но обналивать банки не дают, а если попытаетесь — закрывают счета и выгоняют.
Клиент заходил к управляющей и главбуху, они вместе пили кофе. Он договаривался о том, что его устроит купить 200 млн обнала за 10%. Отлично, говорили бабки, ждали, когда на счета их «Ромашек» поступят 200 млн, звонили из операционного отдела, и подтверждали перевод, застройщику передавались из сейфа 180 млн наличными.
Он выходил с сумкой в гараж банка, где его ждал в машине водитель с охранником и они выезжали. В сейфе оставалось 20 млн. наличными — заработок на обнале за полмесяца-месяц, каждой по 10.
Конечно, можно было спалиться, если проговорятся те, кто видят проводки, выдает деньги наличными: операционистки, кассир, бухгалтерия и легализация. Но им всегда можно навешать лапшу про то, что это деньги акционеров, то есть, руководства банка, фсб, цб, или бандосов, которые им голову оторвут, если они откроют рот. А чтобы молчали, можно накинуть каждому 200% премиальных. 30000 зарплаты, 60000 премии. 90 тыс — хорошие деньги для банковского рядового клерка в месяц за молчание.
Кроме того, наши бабки предпочитали никому не доверять, и сами вручную все проводили, сидя в офисе до позднего вечера. Поэтому доступа к проводкам почти ни у кого не было. Кроме того, снятие наличных они иногда делали сами, когда закрывали кассу, отпуская всех посторонних и вынося нал к себе в кабинет после опечатывания хранилища. Так им удавалось долгое время наебывать цб, росфинмониторинг и своих акционеров, и поднять полмиллиарда за время своей работы.